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新NISAについて… 今、つみたてＮＩＳＡをしてますが つみたてＮＩＳＡを開…
新NISAについて…
今、つみたてＮＩＳＡをしてますが
つみたてＮＩＳＡを開設する際
一般NISAの開設はしてません。
そこでよくわからないのですが、
来年新NISAになった時
今のつみたてＮＩＳＡはもう積立されないって事ですか？
また新しいNISAの積立枠で積立金額などの設定をしなくてはいけないのですか？
それとも
そのまま新NISAの積立枠で今まで通り積立されていくんですか？
色々調べて読んではみたのですが…
イマイチわからないので宜しくお願い致しますm(_ _)m
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いま積み立ててる銘柄は新ニーサとして別枠で積み立てられるみたいですよ。
だから新ニーサで改めて金額設定は必要無いと私は理解しました。プラスで新たに別の銘柄を積み立てるのも自由かと。
違ってたらごめんね。
>>つみたてＮＩＳＡを開設する際、一般NISAの開設はしてません。
詳しく書くと、NISA口座の中に一般NISA/つみたてNISAの選択方式になっているので、正しくはNISA口座開設し、つみたてNISAを選択している状態です。
>>来年新NISAになった時、今のつみたてＮＩＳＡはもう積立されないって事ですか？
その認識であっています。 新NISAは今のつみたてNISA開設者は来年から新NISAが自動開設され移行されるので、つみたてNISAで新規の積立が出来なくなります。
今までの積立金は解約するまで、つみたてNISAの仕様で運用が継続されます。
>>また新しいNISAの積立枠で積立金額などの設定をしなくてはいけないのですか？
いいえ大丈夫です。 証券会社によるかもしれませんが、基本的に今のつみたてNISAの積立設定が新NISAに自動的に引き継がれるので、つみたてNISAでの積立設定で継続するのであれば、新NISAで新しく設定する必要はありません。
ただ、つみたてNISAでは対象だった投資商品が新NISAで対象外になっている商品があるので、そういった商品を積立設定している方は引き継ぎができず、新規積立設定が必要になる場合があります。
現行NISAの口座があれば基本は勝手に新NISA口座ができますよ。詳しくは口座開設したところで確認してください。
今まで掛けていた分はそのまま旧NISAの分として持ち続けますよ。ただ、ロールオーバーはできないです。要するに、今までの分は今までのルールのまま、非課税期間は20年のままです。
口座は勝手に出来るけど、旧NISAと新NISAで完全に住み分けされてると思えばいいです。
あと、積み立て設定も引き継ぐようですが、それは作ったところによるでしょうから確認してください。
どうせ、銘柄も多少変わることが予想されるので私は1から設定し直すのが妥当だと思います。
>> 3
現行NISAの口座があれば基本は勝手に新NISA口座ができますよ。詳しくは口座開設したところで確認してください。
今まで掛けていた分は…
ありがとうございました！
こんなに早く回答がきて、しかもわかりやすく皆さん教えてくださって本当に感謝してます！
私は銀行でしてるのであまり沢山の銘柄はないのでとてもシンプルなのしかしてません😅
本来は銀行に問い合わせたかったのですが
仕事で時間内に問い合わせが難しくてですね…
問い合わせに何分かかるかもわからないし…
銘柄が変わるかもしれない事を含め
変更内容や現積立NISAが終わった後の事などは理解してるんですよ…
そのままでいい事も…
ただなにもせずに新NISAの積立枠にそのまま移行して今まで通りの金額で今まで通りの銘柄へと積立てくれるのかが微妙〜にわからなくてモヤモヤしてました😅
もう本当に感謝です♪
改めて回答していただいた皆様を含め
ありがとうございましたm(_ _)m
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