保険会社の確認来宅

〇本生命の職員です。契約確認ですね？１年に一度しないといけないので全員の既契約者様を訪問しています。電話ではﾀﾞﾒなんですょ… ただお客さんの都合を優先していますが担当者は少し強引ですね…

個人年金は契約の古いものほど率が良くて切り替えをおすすめすることはありません。契約者貸付等していますか？

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早速レスありがうございます！契約貸付してます。去年は、年金を率の低いのに変えてくれたら、契約貸付チャラにすると言われました。私は母に勧められ今も母受取人にしてますから、変えたら母が悲しむからと断りました。(事実)一番率の高い時の契約です。

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昔の年金は保険会社にとっては逆ざやといい、払込保険料より倍以上の年金を支払わなくてはいけないんです

契約確認とは、給付金の不払いが問題になって以来 請求しないから払わないと言う保険会社の体質を変えるべく始まったものだと思います

ただ、それは営業にとっては格好のチャンスになるわけで、見直しなどの話しには気をつけた方がいいと思います

あなたが仰るように、契約日の利率で運用されるので、保険会社が破綻しない限り利率は下がりません

昭和から平成初期の年金は利回りが良いので、絶対に見直しや解約・貸付はするべきではありません

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私は○本生命の元職員ですが契約されてる個人年金は率は契約した時と変わらないですよ✨ 1の方がおっしゃる通り契約内容確認だと思います。それと主さんに契約貸付けがあれば切り替えをお勧めしたのでしょうけど、そうで無かったら個人年金を変える必要は全く無いかと思います💦 失礼ですがその職員の方は入社して間もない方かもしれませんね。

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多分それは見直しですね

貸付をしているならば、年金基金設定日までに全額返済することをお勧めします
保険会社によっても違うと思いますが、年金基金から貸付を引き、それを年金をもらう年数で割ってある一定以下になった場合、年金基金設定日に据え置かずに一括して支払うことがあります

据え置き期間に年金は増えるので、多額の貸付をしている場合は解約が賢明です

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>> 5 ありがうございます!!見直しですか！確認とか保険入ってるの私だけだしどうかなって感じです。営業担当者には仕事でしょうから仕方無いですよね。チャラが不思議です。前回は、「今プレゼントキャンペーンしてまして必要事項を記入応募下さい｣と記入させられて、後日記載者名に合った保険見積もりを下さいました、要らないのに…今回も有りそうなので、なんて言おうかと思います。近所の保険会社は担当者がすぐ変わります。今回はオバチャンの声ですが、仕事をしているのに、午前中ばかり聞いてきます。勿論仕事保持者かも聞いてきません。ちょっと疑問を持ちました。早く帰って欲しい。

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見直しって、今までかけて来た保険のたまりの部分を、次の契約に入れ込むことで、次の契約の保険料を安く抑える方法です。

なので、今までの保険は消滅するので、貸付もチャラになる訳です

もちろん利率も今の低い利率になるので、良く考えて見直ししないと損をします

営業はあの手この手でやってくると思いますが、契約確認は仕方ないにしても、あなたに新しい保険に加入する意思がないのなら、はっきり伝えるべきでしようね

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元生保レディやってました。

ちょっとその方は強引だけど、ただの契約確認ですね。
特別な事ではないです。

ただ、その際に切り替えなど勧められる場合はあります。
本当にちゃんと考えてくれた上での切り替えを勧めてくれている場合もあるので、話を聞くくらいはいいのでは？と思います。

主さんが見て聞いて、不要だと思えば断ればいいだけです。

場合によっては、切り替えた方が将来的にいい事もあるので😄

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そうなんですね!!私は余り売り込みには弱い方で、要らないと思ってもなかなか言えない…良い人なら良いですが…

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